El nuevo golpe de Robinhood: asesoramiento de inversión personalizado potenciado por IA y entrada en el mercado de criptoderivados, valorado en un billón de dólares.

• La adquisición de Pluto Capital aporta estrategias de inversión personalizadas y análisis de datos avanzados a los clientes de Robinhood.
• Robinhood está impulsando el crecimiento con nuevos productos como la tarjeta de crédito Gold y el lanzamiento previsto de futuros sobre criptodivisas.
• Con un volumen mensual de derivados de 3,69 billones de dólares, el mercado de derivados de criptomonedas duplica con creces el tamaño del mercado al contado.

Robinhood es conocido por su aplicación de negociación sin comisiones, pero ha ampliado su oferta de servicios para incluir tarjetas de crédito y cuentas de jubilación, y este año ha impresionado con un impulso a la innovación y las adquisiciones. El grupo aspira a ofrecer todo lo relacionado con las finanzas a través de soluciones digitales. Su Consejero Delegado, Vlad Tenev, mencionó que la empresa está considerando ampliar su asesoramiento financiero, pero no quiere ofrecer un robo-asesoramiento estandarizado. La última adquisición de Pluto Capital, una empresa de investigación de inversiones basada en inteligencia artificial, podría indicar cómo Robinhood podría hacerlo en el futuro. Robinhood ha adquirido Pluto, que ofrece estrategias de inversión personalizadas basadas en las necesidades y objetivos financieros de los clientes.

Como resultado de la adquisición, los clientes de Robinhood se beneficiarán de análisis de datos avanzados, perspectivas de inversión y estrategias de inversión personalizadas. Los algoritmos de Pluto adaptan las estrategias de inversión a los perfiles individuales de los clientes analizando factores como la tolerancia al riesgo, los objetivos de inversión y el comportamiento histórico.

Los LLM (Large Language Models) se utilizan para procesar e interpretar los datos del mercado en tiempo real. Las tendencias y oportunidades pueden identificarse más rápidamente, lo que debería dar a los inversores una ventaja competitiva. Los análisis personales del propio comportamiento comercial también deberían formar parte de ello. Esto debería aumentar el atractivo de utilizar la aplicación Robinhood y, por tanto, su popularidad entre los clientes. El auge del mercado bursátil también juega actualmente a favor de Robinhood. En el primer trimestre, los activos gestionados aumentaron un 65%, hasta 129.600 millones de dólares. Robinhood ganó medio millón de nuevos clientes solo en el primer trimestre, lo que eleva el número total de clientes a 23,9 millones. Con la nueva tarjeta de crédito Gold, podría producirse incluso una aceleración significativa en las próximas cifras trimestrales. El doble de clientes que antes están contratando la suscripción Gold de Robinhood. El auge de las criptodivisas también está desempeñando un papel decisivo, a pesar de que las criptodivisas, muy volátiles, se debilitaron en el trimestre actual.

Robinhood Markets planea ofrecer futuros de criptodivisas en EE.UU. y Europa en cuanto se complete la adquisición de Bitstamp por 200 millones de dólares, según informó ayer 2 de julio la agencia de noticias Bloomberg. El objetivo de la empresa es lanzar futuros perpetuos de Bitcoin en Europa y futuros de Bitcoin y Ether basados en el CME en Estados Unidos. A principios de este año, Robinhood adquirió una licencia de corredor de futuros de Marex, que posee la licencia necesaria para operar con futuros en EE.UU., según fuentes internas. Según la empresa de investigación CCData, el mercado de criptoderivados es mayor que el mercado al contado en todo el mundo, con un volumen mensual de derivados de 3,69 billones de dólares, frente a los 1,58 billones de dólares en operaciones al contado en mayo. El Grupo aún no ha confirmado oficialmente el proyecto.

HOOD cerró el primer trimestre con 5.200 millones de dólares de liquidez e inversiones frente a la ausencia de deuda corporativa. La relación precio/ventas prevista de 5,7 para 2024 parece muy favorable a la vista del crecimiento, sobre todo porque ya se espera una relación precio/beneficios positiva de 67 este año. Sin embargo, hay que tener en cuenta que la empresa depende en gran medida de la evolución del mercado, ya que los clientes se atraen fácilmente en épocas de bonanza bursátil, mientras que la caída de los precios suele implicar la caída de los activos y pérdidas de clientes.

Conclusión: La adquisición de Pluto por parte de Robinhood demuestra una vez más que quiere convertirse no sólo en una plataforma de negociación, sino en un proveedor integral de servicios financieros. Este año, el grupo lo está logrando a un ritmo que ninguna otra fintech ha conseguido. ¡Un claro superventas en tiempos bursátiles positivos con una valoración todavía favorable!

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